עמוד ממיר זה נבנה על ידי BMF 360
מה הצעד הבא שלך?
עכשיו אחרי שהתחלת את התהליך, הצעד הבא הוא פגישת מפת הכסף האישית. זוהי פגישה של כשעה, ללא עלות וללא התחייבות, שבה נעשה משהו שכנראה אף פעם לא עשית – נסתכל על כל התמונה הפיננסית שלך במבט אחד.
שלום, אני עדי מהרשק. אני באמת שמח שבחרת לקחת את העתיד הפיננסי של משפחתך לידיים שלך. זה לא מובן מאליו בעולם שבו רובנו דוחים החלטות כלכליות חשובות ליום אחר.
במשך 15 שנותיי בתחום ההשקעות והתכנון הפיננסי, פגשתי מאות משפחות שעבדו קשה, חסכו בחריצות, אבל בכל זאת הרגישו חוסר ביטחון לגבי העתיד הפיננסי שלהן.
"האם נוכל לממן את הלימודים של הילדים בלי לקרוס?"
"האם יהיה לנו מספיק כסף לפרוש בכבוד ולשמור על אותה רמת חיים?"
"מה יקרה למשפחה שלנו אם יקרה לנו משהו לא צפוי?"
אלה השאלות האמיתיות שמטרידות אותנו בלילה. והתשובה אליהן לא נמצאת במניה ספציפית או בהשקעה "חמה" הבאה.
במהלך הפגישה נמפה את כל הנכסים וההתחייבויות שלכם למקום אחד ברור, נגדיר את המטרות והיעדים האמיתיות שלכם, ונראה אם התיק הנוכחי באמת עובד לטובתך. נחשוף יחד פערים ואפשרויות חדשות שאולי אף פעם לא שמעת עליהן.
הרבה אנשים יוצאים מהפגישה הזו עם תחושת הקלה עצומה.
פתאום הערפל מתפזר והם רואים בבירור לאן הכסף שלהם הולך ולאן הוא יכול להגיע.
למה אנשים בוחרים לעבוד איתי?
בעולם שבו יועצים פיננסיים רבים מנסים למכור לך את ה"הזדמנות הלוהטת הבאה", אני מתמקד במשהו אחר לגמרי. אני לא דג עבורך מניות בודדות או מנסה לנחש את כיוון השוק. במקום זה, אני מסתכל על התמונה המלאה – איך כל החלקים הפיננסיים בחייך עובדים יחד כדי להשיג את מה שבאמת חשוב לך. העבודה שלי היא לגרום לכסף לעבוד קשה יותר בשבילך, לא להיפך. מטרתי היא שתתעורר בבוקר עם יותר שקט נפשי ופחות דאגות לגבי העתיד הפיננסי של המשפחה.
צעדים מעשיים שיוצרים שינוי אמיתי
דני ומיכל פנו אליי לפני כשלוש שנים. שניהם בעלי קריירות מצליחות, עם שלושה ילדים ותיק השקעות מכובד שהיה מפוזר בין כמה גופים פיננסיים. הם הרגישו שהם עושים "בערך את הדבר הנכון", אבל לא היו בטוחים לגמרי.
כשישבנו לפגישת מפת הכסף, גילינו שהיו חמש בעיות מרכזיות בתיק שלהם:
חפיפה משמעותית בין ההשקעות שיצרה ריכוזיות גבוהה מהצפוי
שלומי מס גבוהים מהנדרש
עליות גבוהות בחלק ממוצרי ההשקעות שהיו להם
כיסוי ביטוחי לא מאוזן – עודף בחלק מהתחומים וחוסר באחרים
חוסר התאמה בין ההשקעות למטרות שהגדירו
אפשרויות השקעה חשובות שהיו חסרות לגמרי מהתיק
היום, שלוש שנים אחרי, יש להם תיק מאוזן יותר, תשואה יציבה יותר, תשלומי מס פחותים משמעותית, והכי חשוב – הם ישנים טוב בלילה כי הם יודעים בדיוק לאן הם הולכים.
זה מה שאני רוצה לעשות גם עבורך.
איך אני שונה מיועצים אחרים שפגשת?
אחרי מעל עשור בבית ההשקעות אלטשולר שחם ושנים של ליווי מאות משפחות, גיליתי שהבעיה העיקרית בתחום הפיננסי היא שרוב היועצים מתמקדים במכירת מוצרים ספציפיים במקום בראייה הוליסטית של תיק ההשקעות שלך. ההתמחות שלי לאורך השנים היתה בעולם ההשקעות והתכנון הפיננסי.
כשאתה עובד איתי, אתה מקבל את כל הניסיון והידע שלי בשירותך, ללא ניגודי עניינים.
מה שמעניין אותי הוא לבנות תיק נכסים שמתאים למטרות האמיתיות שלך – לא רק לשורה התחתונה.
התהליך שלנו יחד - פשוט, יעיל ומשנה חיים
אחרי פגישת מפת הכסף הראשונית, נוכל להחליט יחד על המסלול המתאים לך. יש לי שתי אפשרויות עיקריות:
תכנון פיננסי משפחתי מקיף – לאלה שרוצים ראייה כוללת וארוכת טווח של כל ההיבטים הפיננסיים: ניתוח מקיף של הנכסים וההתחייבויות, בניית תוכנית אסטרטגית, הקצאת נכסים מותאמת, תכנון מיסוי חכם וליווי ביישום.
ייעוץ נקודתי ממוקד מטרה – לאלה שזקוקים לעזרה עם אתגר פיננסי ספציפי: החלטות השקעה משמעותיות, תכנון לקראת פרישה, תכנון העברה בין-דורית, או מציאת פתרונות ייחודיים אחרים.
העלות תלויה במורכבות התיק ובהיקף הליווי הנדרש. אני מאמין בשקיפות מלאה ובשיחה הראשונה שלנו אוכל לתת לך מושג מדויק יותר.
התהליך שלנו יחד - פשוט, יעיל ומשנה חיים
אחרי כל השנים בתחום, הבנתי שבסוף היום, תכנון חכם הוא לא רק 'כמה כסף יש לך', אלא 'מה הכסף הזה מאפשר לך ולמשפחה שלך'.אני רוצה שתחיו חיים שקטים יותר, עם פחות דאגות כלכליות ויותר ביטחון בעתיד.
רוצים לדעת אם אני יכול לעזור גם לכם? פגישת מפת הכסף הראשונית היא ללא עלות וללא התחייבות. בואו נבדוק יחד אם יש התאמה.
