סופו של יום, הקושי האמיתי בתהליך הפיננסי של כל אחד ואחד מאיתנו היא היכולת שלנו להתחייב לתהליך, לשים אותו בראש סדר העדיפויות שלנו ולתת לו את הזמן והמקום החשוב שהוא ראוי לו.
אז מה אני מציע?
פגישה ראשונה: מיפוי מלא של המצב הפיננסי
בפגישה הראשונה נבצע מיפוי מלא של המצב הפיננסי שלכם – הבנת התזרים, המאזן והשווי הנקי שלכם. נעבור על החסכונות הפנסיוניים לטווח ארוך וההשקעות לטווח הקצר – בינוני.
נבין מה הצרכים הפיננסיים שלכם לשנים הקרובות והרחוקות, ונקבע יחד מטרות ויעדים.
פגישה שנייה ושלישית: היכרות עם המוצרים הקיימים בשוק
נתחיל בתהליך לימוד של המוצרים הקיימים בשוק, נבין יתרונות וחסרונות, ונבחר את המוצר שמתאים לכם בצורה הטובה ביותר.
הקצאת נכסים: ההחלטה החשובה מכולן
בשלב הבא נבצע הקצאת נכסים – אחת ההחלטות החשובות בתחום ההשקעות שנעשה לאורך החיים, חשובה יותר מכל השקעה יחידה במניות ובאג"ח. כעת שהפכתם לבעלי הון, הקצאת הנכסים היא הדרך להישאר בעלי הון.
הקצאת הנכסים משמעותה חלוקה של הכסף בין סוגים שונים של השקעות ומוצרי השקעה, בפרופורציות מסוימות שעליהן אנחנו מחליטים מראש בהתאם למטרות ולצרכים, ליכולת לספוג סיכון, ולשלב שבו אנו נמצאים בחיים.
השלב האחרון: מעקב, ליווי ובקרה
בשלב האחרון נתחיל בתהליך של מעקב, ליווי ובקרה אחרי ההשקעות הקיימות. אנשים משתנים, והעולם הפיננסי גם כן – וכך נדע לבצע התאמות לאורך הדרך.
רוצים להתחיל את התהליך? השאירו פרטים ונקבע פגישת היכרות ראשונה.
